冒牌基金经理再现 基金投教工作有效性待提高

国内新闻 阅读(947)
?

中国财富网

假冒基金经理复制基金投资工作的有效性需要提高

近日,景顺长城基金遭遇“李贵”事件引起市场关注。分析师向记者指出,虽然基金产品的不断创新为持有人提供了丰富的选择,但是,无论是帮助持有人认清产品特征,还是解决“基金赚钱,持有人不赚钱”的问题,公共部门仍然需要提高投资者教育的有效性(以下简称“教学”)。

景顺长城报道了“李贵”

记者获悉,最近一些人冒充景顺长城基金的基金经理刘艳春,通过微信集团进行股票推荐和市场预测。在接受记者采访时,景顺长城指出,在发布澄清公告后,公司还在官方网站和其他渠道上发布了风险警告,并向微信群体和虚假股票个人报告了微信背景。 “基金公司严格遵守监管要求。基金经理不可能推荐股票,也不会收取咨询费的团体费。以推荐股票或投资交易所的名义,该集团和微信都是假的。“

事实上,这并不是公募基金业第一次遇到“李贵”。早在2018年4月,银华基金就已发出通知,称有些网站伪造了公司名称,并向投资者提供融资。此前,由于模仿,该公司还拥有大成基金,天鸿基金,博彩基金,中国海运基金和上海投资基金等公司。

蚂蚁金融平台运营总监梁景瑞指出,基金经理是长期价值投资理念的直接指南。他们基本上使用“股票选择+配置”方法来建立投资组合。 “而李贵班拉小组推荐股票,但往往是引导用户频繁交换高频交易,而基金经理的操作习惯也很明显。反对。”

规定,公共基金相关从业人员不得披露通过其职责便利获得的未披露信息,不得利用该信息从事或表达或暗示他人从事关联交易。活动。

投资工作的有效性有待提高

深圳百灵牛一波(化名)有3年的股票投资经验,通常购买公共基金和保险产品。他告诉记者,在过去的两个月里,他已经接到20多个“入组推荐股”的电话,但例行程序是相似的。

“另一方通常被称为经纪、银行、基金公司等的投资助理。他们把你拉入集团的理由是不久的将来会有一个大市场。该集团所谓的“老师”将在市场后提供“埋伏股票”。如果第二天有涨价或每天涨价的限制,这群人会欢呼并钦佩。”牛一波告诉记者,他已经进入了几个小组。看了几天后,另一方要求他付钱进入贵宾团。股票交易软件。“后来我打电话给我的客户经理,告诉他这些都是假货。但现在我仍然有人把我加入微信,加入到这个群体中去。

“从这些‘李贵’事件中可以看出,许多投资者的财务管理观念仍然存在很大偏差,对短期利润的幻想或多或少。罪犯们把这个带到“请进入这个国家”。“说谎枪”的基金公司和基金经理已经成为他们的侄子,“领航鲸投资者服务平台投资服务业务负责人刘平认为,中小投资者对消息的真实性判断不足。工作的有效性还需要提高。

以公共资金为例,刘平分析说,投资教育的关键是帮助投资者了解基金的投资逻辑,并根据风险偏好做出合理的投资决策。 “目前,Smart Beta基金等创新产品纷纷涌现,但这些产品需要从推出到普及的过程,需要更好的教学方法来提升投资者意识,例如将学习融入娱乐。”

增强持有人的投资体验

深圳的一次公募募资者指出,投资工作最终将指向投资收益,但“基金赚钱而持有人不赚钱”的现象长期以来一直困扰着公开募股。为了解决这个问题,基金投资应该关注持有者的利益,增强投资经验。

“持有人的需求和利益往往不一致。他们可能会为短期快速增长购买资金,但真正的好处应该是长期稳定的回报。“一位不愿透露姓名的基金经理向记者指出,根据公开统计,截至2017年底,累计红利自公募基金业成立以来,达到1.71万亿元。其中,偏股型基金年化收益率平均为16.5%,长期收益率突出。 “但事实上,我周围的持有人的实际收入远非数据。因为许多持有人害怕短期下跌,他们会急于在冲击调整中赎回退出,但他们已经错过了富裕的龙 - 期限收益。“

刘平指出,A股牛市空头熊实际上适合基金投票。然而,“基金投资背后是中国经济的长期改善。虽然短期波动相对较大,但如果购买股票型公共基金,建议持有三年以上的投资。”

梁景瑞指出,基金投资应着眼于对“投标期望”和“为什么要投资基金”的基本认识。以蚂蚁财富为例,它分三个步骤进行系统教育,即投资前(鼓励用户增加自选观察),铸造(小经验,稳定增加或固定投资),投资后(通过资金投入)位置)。经理服务随附校对期望)。梁景瑞表示,由于人工智能技术,蚂蚁财富平台的规定一直保持在稳定水平。 “AI可以引导投资者从'积极'投资到'稳定'投资,从模糊投资到有针对性的投资进步,帮助用户智能追溯行为。与此同时,这对基金经理管理自身流动性也非常重要。帮助,用户的价值回报会更稳定。“

免责声明:媒体提供的内容源自媒体,版权归原作者所有,请联系原作者并获得许可。文章的观点仅代表作者本人,并不代表新浪的立场。如果内容涉及投资建议,仅供参考,不应作为投资依据。投资是有风险的,进入市场时需要谨慎。

主编:陶然